Печально известные “МММ” и “Властелина”, увы, ничему россиян не научили. На смену старым аферистам пришли новые.
В последние несколько лет регионы захлестнула новая волна финансовых пирамид. Как оказалось, доверчивые граждане основательно подзабыли уроки, преподнесенные Сергеем Мавроди и Валентиной Соловьёвой. “Шарашкины конторы” расплодились в Санкт-Петербурге, Кургане, Ульяновске, Чебоксарах, Тольятти.
Основная вспышка эпидемии доверия к финансовым пирамидам пришлась на Поволжье. Общий ущерб от “финансовых пирамид”, орудующих в регионе, превышает несколько сотен млн. рублей. И практически все эти деньги канули в Лету, вместе с организаторами “пирамид”.
Как паразитами, Ульяновск кишел аферистскими фирмами. Однако с начала марта они друг за другом почти все. Ушли в небытие ОАО “Гарант-кредит”, Инвестиционное потребительское общество “Эффект-Инвест”, “Информационно-консультационный центр финансовых технологий”, Потребительское общество “Ульяновскгорпищторг”. Как пояснил Interfax-Russia.ru старший помощник прокурора Ульяновской области Василий Зима, вкладчики пытались получить свои проценты еще в прошлом году, но им отказали.
“Тогда они потребовали вернуть хотя бы вклады, но им не отдали и этих денег: якобы они были задействованы в неких глобальных инвестпроектах, и изъять их оттуда на данный момент нет никакой возможности”, – сказал В.Зима.
Прокуратура Ленинского района Ульяновска инициировала возбуждение четырех уголовных дел по ст.159 УК РФ (мошенничество) по фактам мошеннических действий с денежными сбережениями жителей города. Несколько недель назад арестовали руководителя фирмы “Эффект-Инвест” Владимира Седова. Как оказалось, в 1997 году он уже был осужден на 6 лет колонии за совершение аналогичного преступления. От незаконных действий “Эффект-Инвеста” пострадали десятки ульяновцев, доверивших фирме свыше 7 млн рублей. В.Седову грозит 10 лет колонии.
Республика Чувашия тоже пострадала от деятельности “нечистых” предпринимателей. На протяжении двух лет компания “Гарант-Инвест” обманывала малоимущих граждан: пенсионеров, педагогов, безработных. Афера оказалась настолько прибыльной, что фирма несколько раз меняла названия (на “Гарант-Кредит” и “Союз-Инвест”), но отказаться от незаконной деятельности так и не смогла. Пока МВД не помогло.
“Фирма якобы участвовала во всех прибыльных проектах нашего времени, вкладывала средства в самые надежные бумаги. Агитаторы “Гарант-Инвеста” разъезжали по всей республике, убеждая доверить сбережения такой надежной и солидной компании”, – отмечает пресс-служба МВД Чувашии. Руководила республиканским отделением компании, зарегистрированной в одном из субъектов РФ, жительница Чувашии. Первое время проценты по вкладам выплачивались, а когда выплаты прекратились, аферистка исчезла, ее местонахождение до сих пор не установлено. В настоящий момент подозреваемая объявлена в розыск.
ООО “Гарант-Кредит” существовало и в Набережных Челнах. Представители фирмы уверяли вкладчиков, что их денежные средства направляются на приобретение недвижимости в Москве и обещали доходность внесенных средств до 80% годовых. Сумма взносов колебалась от 30 тыс. до 1 млн рублей. Следствие установило, что часть полученных денежных средств перечислялась на расчетный счет “Гарант-Кредита”, затем – на счета предприятий-однодневок и присваивалась. Дивиденды и недвижимость основной части вкладчиков не предоставлялись. Число обманутых вкладчиков ООО “Гарант-Кредит” по данным на середину марта составляло около 500 человек. Общая сумма похищенных средств – свыше 16 млн рублей.
Параллельно с “Гарант-Инвестом” (он же “Гарант-Кредит”, он же “Союз-Инвест”), в Чувашии и Татарстане процветала петербургская “финансовая пирамида” “Бизнес-клуб “Рубин”. В Чувашской республике суммы вкладов в эту “шарашкину контору” доходили до 10 млн рублей. “В один из нескольких офисов “Рубина” в Чебоксарах (по другим документам то же предприятие значилось ЗАО “Сан”) за несколько часов, пока правоохранительные органы описывали имущество, обратились десятки пострадавших. Одна из них расплакалась прямо в кабинете: женщина вложила 220 тыс. рублей. И это далеко не самая внушительная сумма потери, сообщило МВД республики.
Увы, никого из пострадавших не настораживало, что фирма обещала несусветные богатства и агитировала привлекать новых “инвесторов” (за каждого из них начислялась премия), при этом показывая свидетельства и сертификаты, отпечатанные на обычном цветном принтере. В итоге в республике более 200 человек, по предварительным данным, пострадали от деятельности “Рубина”.
Следственные органы Чебоксар возбудили два уголовных дела по фактам хищения “Рубином” денежных средств по ч.2 и ч.3 ст.159 УК РФ (мошенничество). Организаторы пирамиды Александр Польщенко и Александр Федин объявлены в розыск.
По аналогичной схеме эта организация действовал и в Татарстане. С июня 2007 года ей удалось обмануть там более 200 человек.
“Рубин” поживился на Урале. Изменилось только название – на ЗАО “Сан” – суть осталась прежней: курганцы вкладывали деньги якобы в строительство и недвижимость на территории Москвы, Санкт-Петербурга и даже за границей. Широко распространенная “сарафанным радио” реклама, офис в центре города, огромные проценты, представители с высшим образованием – и 200 человек напрочь утратили бдительность. Причем ан удочку попадались не только пенсионеры, но и образованные состоятельные люди. Ни те, ни другие так и не получили “больших” денег. Зато крупная сумма денежных средств была изъята в квартире главного представителя “Рубина” в Кургане.
А вот жители Магнитогорска ради вступления в общественное движение “Клуб Аргос”, выкладывали по $2,1 тыс. В результате чего его организатор, предприимчивый москвич Борис Надвидов, заработал почти 27 млн рублей. И скрылся. К счастью, его сообщники оказались не такими расторопными, их удалось задержать и даже возместить пострадавшим 10 млн рублей.
Более глобальной оказалась деятельность ООО “Перспектива”, организованной в городе Снежинск Челябинской области. Женщина-предприниматель и трое ее помощников под видом риэлторов заполучили более 51,5 млн рублей. И, как обещали, закупили на эти деньги квартиры, земельные участки, автомобили и так далее. Только для себя, а не обманутых граждан, возместить которым после суда удалось только чуть меньше 18 млн рублей.
Эпидемия “финансовых пирамид” оказалась настолько масштабной, что власти Урала подумывают над созданием специальной межрегиональной следственно-оперативной службой, куда войдут наиболее опытные и компетентные сотрудники.
Царицей новых “финансовых пирамид” оказалась группа компаний “Онега”, появившаяся в Тольятти. В настоящее время ущерб от ее деятельности превышает 350 млн рублей. В милицию обратились около 2 тыс. жителей города, но, по словам представителей правоохранительных органов, заявления от обманутых граждан все продолжают поступать. Владельцем группы компаний “Онега” является бизнесмен Михаил Соколов, который также является учредителем газет “Московский Комсомолец в Тольятти” и “Московский комсомолец в Самаре”.
“Соколов создал ряд ООО, в 13 из которых он являлся единственным учредителем. Все это он назвал громким именем “Группа компаний”, а себя назвал президентом ГК “Онега”, не имея при этом соответствующей регистрации”, – сообщил Interfax-Russia.ru начальник следственного управления при УВД по Автозаводскому району Тольятти Олег Олейник. По его словам, свою мошенническую деятельность М.Соколов начал в 2002 году, но тогда он действовал как физическое лицо и принимал займы от небольшого круга людей, а позже, создав фирму, стал увеличивать число вкладчиков.
“Деньги с граждан принимались наличными без оприходования, без выдачи гражданам приходно-кассовых ордеров. Выдавался так называемый договор займа, на оборотной стороне которого делалась отметка о получении той или иной суммы денег. И люди, несмотря на все на это, не задавая никаких вопросов, отдавали свои деньги”, – рассказал Олейник.
В пирамиде действовала система “поощрения” вкладчиков по модели сетевого маркетинга. Последние вклады фирма приняла еще в начале марта.
“Некоторые вкладчики все-таки получали какие-то проценты. У нас имеется достаточное количество договоров, где на оборотной стороне зафиксированы полученные средства. Компания обещала вкладчикам 4% дохода ежемесячно. Но проценты могли возрастать до 10% в зависимости от того, насколько большую сумму денег вносил вкладчик и сколько людей еще он привлекал”, – сказал О.Олейник.
При этом с потенциальными вкладчиками велась очень активная агитационная работа. Следствию известно, что с жертвами проводились очень грамотные, квалифицированные семинары, тренинги. В них принимали участие психологи, которые убеждали их в правильности вкладывания денег в компанию.
В середине марта журналисты “МК в Тольятти” заявили о том, что М.Соколова похитили. Однако следствие не исключает, что бизнесмен скрылся умышленно, чтобы удержать при себе такие колоссальные денежные средства.
Следственное управление следственного комитета при прокуратуре РФ по Самарской области 21 марта возбудило уголовное дело по факту исчезновения президента группы компаний “Онега” М.Соколова. Позже дело было переквалифицировано со статьи “похищение” на статью “убийство”.
Как пояснила Interfax-Russia.ru пресс-секретарь СУ Ирина Дорошенко, у следствия есть все основания полагать, что М.Соколова убили, поскольку никаких условий от возможных похитителей не поступало. Данных о том, что М.Соколов жив и где-то содержится, в настоящее время нет.
Реанимация финансовых пирамид, увы, опасный признак. Выходит, что мы даже на своих ошибках с трудом учимся. Это дает возможность очередным мошенникам сеять плевелы на такую благодатную почву, как наш наивный народ. И опять потянутся в новые “пирамиды” и “пирамидки” вереницы желающих отдать свои кровно заработанные.
А, может быть, уже пора научиться своими руками и головой зарабатывать “проценты” на жизнь?