В середине сентября главе ЦБ Эльвире Набиуллиной пришлось оправдываться из-за выступления подчиненного, заявившего, что помогать пенсионерам «уже поздно» и граждане должны сами заботиться о будущей пенсии. Слова Сергея Швецова в некотором смысле отражают текущее положение дел: никто лучше вас не позаботится о вашем финансовом благополучии. Как не зависеть от государственных выплат после выхода на пенсию? Поговорим об этом с директором инвестиционной компании «Фридом Финанс» в Ульяновске Юрием Федотовым.

 

 

– Расскажите, какие шаги стоит предпринять человеку в активном трудоспособном возрасте, чтобы после завершения карьеры не считать копейки?

 

– Я работаю в брокерском бизнесе и считаю, что биржа — это место, где есть деньги. А деньги — это способ получить независимость и возможности для реализации своей мечты.

 

– В какие активы стоит инвестировать новичку?

 

– Неопытным игрокам стоит вкладываться только в самые крупные и надежные компании из Америки, Китая и России. Обязательно нужно держать в портфеле бумаги из разных юрисдикций, чтобы защитить себя от возможных экономических шоков в конкретной стране.

 

– А по каким принципам неопытному инвестору вообще следует отбирать бумаги?

 

– Чтобы сбалансировать риски, лучше покупать готовые «корзины» активов. Такую возможность предоставляют паевые инвестиционные фонды (ПИФы). Приобретая одну акцию фонда, вы получаете все ценные бумаги, которые в нем есть.

 

– И в чем тут преимущество?

 

– Во-первых, инвестор бережет время и силы. Во-вторых, фонд обычно хорошо диверсифицирован. То есть если один актив в его составе обвалится, другие бумаги удержат фонд на плаву. И главное: пай фонда обычно намного дешевле стоимости входящих в него бумаг. Например, цена акции Amazon составляет около $3500. При этом паи фондов «Лидеры технологий» (ЛТ) и «Индустрии будущего» (ИБ), в состав которых входит и эта бумага, котируются по 2300 руб. и $465 соответственно.

 

– А почему одна цена в рублях, а другая — в долларах?

 

– ЛТ торгуется на Мосбирже, а ИБ — на СПБ Бирже. Исторически повелось, что на московской площадке торгуются отечественные активы в рублях. А на питерской, соответственно, иностранные в долларах. Сейчас обе биржи активно развивают оба сегмента, но такое разделение на валюте сохранилось.

 

– Расскажите, пожалуйста, про эти два фонда.

 

– ЛТ включает 10 бумаг крупнейших мировых ИТ-компаний: Facebook, NVIDIA и др. С момента начала торгов на Мосбирже в октябре 2019-го стоимость пая выросла почти на 130%.

ИБ — это отличное вложение для тех, кто настроен на долгосрочные инвестиции. В портфеле фонда 33 компании из 11 передовых отраслей (сети 5G, электрокары и др.).

 

– А есть еще какие-то регионы, в которые интересно было бы инвестировать? Помимо России, Америки и Китая?

 

– Если говорить о соседях, активно развивается Казахстан. Это богатая страна с мощным сырьевым сектором. Но до 2018-го инвестиции в казахстанские активы для неквалифицированных инвесторов (неквалов) были невозможны. Чтобы исправить эту ситуацию, крупнейший оператор ETFв России FinEx совместно с «Фридом Финанс запустили фонд FXKZ, следующий за индексом Казахстанской биржи (KASE). В фонде семь наиболее ликвидных акций Казахстана (Халык Банк, Kcell и др.).

 

– То есть вкладываться в Казахстан в целом выгодно?

 

– Выделить какую-то долю в своем портфеле под эти бумаги не помешало бы. Казахстанский рынок фундаментально недооценен. И доходность акций казахстанских компаний в целом немного выше, чем для российских аналогов, при тех же рисках.

 

– Если мы заговорили о доходности, какой инструмент вы бы посоветовали в этом случае?

 

– Одним из самых привлекательных с этой точки зрения является вложение в IPO (то есть в бумаги компаний, которые в первый раз выходят на биржу). Однако есть два «но». Это достаточно высокий риск. Второй момент: напрямую участвовать в них, по российскому закону, неквалам нельзя. Оба этих «но» можно обойти, вложившись  «Фонд первичных размещений» (ФПР). Это уникальный продукт, разработанный экспертами ИК «Фридом Финанс». Сейчас это единственная возможность для неквалов поучаствовать в первичных размещениях на американских биржах.

 

– С доступом понятно. А как фонд решает вопрос с высоким риском?

 

– Во-первых, это экспертный отбор. По статистике, средняя доходность IPO, отобранных нашими аналитиками, по итогам трех месяцев превысила 61%. Во-вторых, у фонда формализованная стратегия: если рынок будет расти — ФПР тоже будет расти.

 

– Все фонды, которые вы перечислили, — это фонды на акции. А на облигации есть?

 

– Есть «Фонд высокодоходных облигаций развивающихся российских компаний» (ЗПИФ ВДО). Он включает бумаги эмитентов из разных отраслей с достаточно высокими купонными ставками. Для минимизации рисков портфель сбалансирован облигациями федерального займа. Есть приятный бонус: купонный доход ежеквартально распределяется между пайщиками, а не реинвестируется в тело фонда. Это в России большая редкость.

 

Безусловно, это далеко не все инструменты, которые может предложить розничному инвестору фондовый рынок. Одних только БПИФов и ETF на Московской бирже более сотни, что уж говорить об отдельных ценных бумагах. Формируйте портфель постепенно, помните о диверсификации и идите к своей цели. Успехов и попутного тренда!

 

Адрес «Фридом Финанс» в Ульяновске:

ул. Карла Либкнехта, 24/5А

Тел.: +7 (842) 242-52-22

Email: ulyanovsk@ffin.ru

 

ООО ИК «Фридом Финанс» (ОГРН 1107746963785, 123112, Москва, 1-й Красногвардейский проезд, дом 15, офис 18.02). Лицензия № 045–13561–100000 на осуществление брокерской деятельности, срок действия лицензии не ограничен. Владение ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами всегда сопряжено с рисками: стоимость ценных бумаг и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать.

Лицензия ООО «Управляющая компания «Восток — Запад» (ОГРН 1056405422875) от 24 августа 2010 года №21-000-1-00749 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами). Источник информации, подлежащей раскрытию: сайт: ew-mc.ru, 123112, г. Москва, проезд 1-й Красногвардейский, дом 15, этаж 12, комн. 37. Телефон/факс: 8 495 191-83-21.

Закрытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Фонд первичных размещений» — правила доверительного управления зарегистрированы 05.02.2020 г. за No3964.

БПИФ рыночных финансовых инструментов «Лидеры технологий» — правила доверительного управления зарегистрированы 24.09.2019 за №3858.

ЗПИФ рыночных финансовых инструментов «Фонд ВДО развивающихся российских компаний» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы 20.04.2020 за № 4025.

ИПИФ рыночных финансовых инструментов «Индустрии будущего» – правила доверительного управления Фондом зарегистрированы 6.08. 2019 за № 3802.

ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com