Схемы мошенничества  становятся  ухищреннее, а их действующие лица расширяют аудиторию своих потенциальных жертв за счет развития и внедрения новых технологий. Помимо уже ставших классикой телефонных звонков от якобы представителей банков и правоохранителей на тему “ваш родственник попал в ДТП”, теперь задействуется взломанные аккаунты в мессенджерах и программы удаленного доступа. Однако неизменным остается лишь подход с применением социальной инженерии. Такими схемами из карманов ульяновцев за этот год выудили уже более полумиллиарда рублей.

Статистика по РФ

Специалисты аналитического центра НАФИ и компании Ингосстрах выяснили, что в 2023 году 91% россиян сталкивались с попытками мошенничества, что выше показателя 2022 года на 8 п.п. О столкновении с попытками мошенничества сообщали работающие пенсионеры (86%), опрошенные с высшим образованием (84%) и женщины (73%). Основные способы – звонок от якобы представителя банка или правоохранительных органов 73% (в 2022 – 54%),  предложения заработать в интернете на «инвестициях» – 63% (в 2022 – 55%), сообщения или электронные письма с подозрительными ссылками – 46% (в 2022 – 39%), предложения получить «выплату или компенсацию» от государства – 45% (в 2022 – 39%). В конце рейтинга сообщения или звонки с просьбами помочь «родственникам или знакомым», которые якобы попали в трудную жизненную ситуацию – 43% (в 2022 – 36%).

Новые способы мошенничества

Как заявил председатель правления Сбербанка Герман Греф, новым трендом 2023 года стали телефонные звонки, когда мошенники манипуляциями и угрозами заставляют жертв отправляться в отделения банка и совершать преступления – дают команду что-то взорвать или сломать в отделении банка или облить сотрудников зеленкой. Кроме того россияне в три раза чаще стали жаловаться на звонки телефонных мошенников, которые обещают продлить действие SIM-карты, делится статистикой главный эксперт «Лаборатории Касперского». В дальнейшем они пытаются выманить учетные данные абонентов от личного кабинета на сайте оператора связи, чтобы установить переадресацию SMS на нужный им номер или выпустить виртуальный дубликат SIM‑карты (eSIM). Кроме того в 2023 году участились случаи взломов/создания фейковых аккаунтов в Telegram, когда от лица руководителей организаций или чиновников их сотрудникам приходили сообщения о неких проверках и необходимости перевести средства.

Ситуация в Ульяновской области

Наша редакция запросила в региональном УМВД информацию о количестве зарегистрированных мошеннических действий и сумме похищенных средств.

За 11 месяцев в регионе зарегистрировано 383 преступления, квалифицированных по разным видам мошенничества (ст 159 – 159.6 УК РФ). Завершено расследование 458 уголовных дел, в том числе возбужденных в прошлом году. 273 дела направлены в суд.

Всего мошенники похитили у ульяновцев 510 миллионов  рублей. Самый крупный единоразовый перевод составил 10 миллионов рублей. Тогда  жительница Ульяновска оформила кредиты в четырех банках на 5 миллионов и еще 5 миллионов  рублей заняла у родственников.

За последние 3-4 месяца увеличилось количество мошенничеств по схеме «родственник попал в ДТП», где потерпевшими являются жители отдаленных районов Ульяновской области.

– «Водители-курьеры», которые забирают денежные средства, становятся соучастниками преступления, привлекаются к уголовной ответственности. За истекший период 2023 года зарегистрировано более 120 фактов мошенничеств, совершенных под предлогом «родственник попал в ДТП». Установлено более 80 лиц, участвующих в преступных схемах в качестве «курьеров».

В региональном УМВД заявили, что наиболее актуальной схемой мошенничества по-прежнему остается обман по телефону. Представляясь сотрудниками Центробанка или Росфинмониторинга, мошенники сообщают о неправомерных попытках оформить кредит или получения доступа к счетам.

– Как правило, мошенники представляются сотрудниками службы безопасности банка, сотрудниками Центробанка, Росфинмониторинга, информируют о несанкционированных попытках оформления на граждан кредитов, в том числе, с использованием доверенности, о фиксации системой безопасности неправомерных доступов к счетам, о выявлении среди сотрудников банка лиц, распространяющих конфиденциальные сведения, после чего убеждают граждан в необходимости оформления кредитов, чтобы таким образом вернуть банку средства, незаконно оформленные мошенниками, или могут попросить выполнить ряд операций через банковский терминал, в результате которых граждане сами переводят денежные средства на незнакомые счета.

В ведомстве отметили, что зачастую мошенники также представляются сотрудниками правоохранительных органов, сообщая о списании денег со счетов для финансирования террористических и экстремистских организаций, после чего угрожают привлечением к уголовной ответственности и предлагают перевести деньги на «безопасный счет» или поучаствовать в мероприятиях по изобличению мошенников.

Из-за ужесточения законодательных мер в отношении операторов связи по непропуску иностранного трафика, мошенники перешли на «WhatsApp», «Viber», «Telegram», через которые они звонят потерпевшим, отправляют сообщения, фотографии удостоверений сотрудников правоохранительных органов, служебные документы. Кроме того мошеннические схемы стали связаны с установкой специальных программ удаленного доступа  AnyDesk, TeamViewer и других.

В пресс-службе регионального УМВД также сообщили, что злоумышленники используют схему хищения денег под предлогом выгодных инвестиций в различные проекты.

– Мошенники лишь имитируют брокерскую деятельность, создавая платформы, которые повторяют функционал сайтов или приложений брокерских компаний. Они привлекают клиентов на различные акции и бонусы, уговаривают их внести деньги на счет. Люди верят, что могут получить прибыль, поскольку мошенники подрисовывают графики активов, даже позволяют вывести небольшие суммы, а потом убеждают своих жертв делать крупные инвестиции. Впоследствии злоумышленники блокируют счета, изменяют котировки на торговой платформе либо перестают выходить на связь.

В полиции отметили, что в последнее время участились случаи мошенничеств, по схеме которых гражданам предлагается проставить “лайки” или выкупить товары на маркетплейсах. Аналогичная схема работает и по повышению рейтинга отелей, прохождения опросов по оценке работы продовольственных магазинов, банковских организаций.

– В последнее время в полицию стали обращаться потерпевшие от мошеннических действий, связанных с заработком на известных торговых площадках путем проставления «лайков» или выкупа товара. Обман рассчитан на тех, кто ищет работу или, скорее, подработку. После получения денежных средств за определенное количество лайков задания, как правило, усложняются: ульяновцам предлагают зарегистрировать аккаунты в этом магазине, завести кошелек на стороннем сервисе, перечислить туда деньги и с него выкупать товары, для продвижения новых продавцов. Сделка является фиктивной, поскольку потраченные средства впоследствии якобы возвращаются с процентами. На самом деле деньги переводятся на банковские карты, номера которых присылают злоумышленники в мессенджере. После перехода на крупные суммы мошенники обнаруживают ошибку в действиях и предлагают заново выкупить товар, чтобы в дальнейшем вывести денежные средства, или «замораживают» аккаунт и кошелек, разблокировать которые возможно, якобы, только после выполнения нескольких заданий, деньги за которые гражданам уже не удается вернуть.